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信用证诈骗罪如何判处?如何防范?

发布时间:2019-11-04 17:24

  今天同律网法律顾问来带大家了解一下信用证诈骗罪。信用证诈骗罪,是指以非法占有为目的,采用虚构事实或隐瞒真相的方法,利用信用证诈骗财物,数额较大的行为。

  《刑法》第一百九十五条规定,有下列情形之一,进行信用证诈骗活动的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:

  (一)使用伪造、变造的信用证或者附随的单据、文件的;

  (二)使用作废的信用证的;

  (三)骗取信用证的;

  (四)以其他方法进行信用证诈骗活动的。

  知己知彼,才能百战百胜。所以要想防范信用证诈骗,我们首先要先了解信用证诈骗都是通过哪些方式。

  1.假冒或伙印鉴(签字)诈骗2.盗用或借用他行密押(密码)诈骗3.“软条款”/“陷阱条款”诈骗4.伪造信用证修改书诈骗5.假客检证书诈骗6.涂改信用证诈骗

  下面同律网借由一个案例来让大家进一步了解信用证诈骗罪

信用证诈骗罪如何判处?如何防范?

  河南某外贸公司曾收到一份以英国标准麦加利银行伯明翰分行(STANDARD CHARTERED BANK LTD . BIRMINGHAM BRANCH,ENGLAND)名义开立的跟单信用证,金额为USD37,200.00元,通知行为伦敦国民西敏寺银行(NATIONAL WESTMINSTER BANK LTD .LONDON)。

  因该证没有象往常一样经受益人当地银行专业人员审核,发现几点可疑之处:

  (1)信用证的格式很陈旧,信封无寄件人地址,且邮戳模糊不清,无法辩认从何地寄出;

  (2)信用证限制通知行-伦敦国民西敏寺银行议付;有违常规;

  (3)收单行的详细地址在银行年鉴上查无;

  (4)信用证的签名为印刷体,而非手签,且无法核对;

  (5)信用证要求货物空运至尼日利亚,而该国为诈骗案多发地。根据以上几点,银行初步判定该证为伪造信用证,后经开证行总行联系查实,确是如此。从而避免了一起伪造信用证件诈骗。

  以上就是信用证诈骗罪问题的咨询,希望对大家有所帮助。同律网法律顾问对此类案件拥有丰富的经验,如有相关法律问题欢迎咨询。

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