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反洗钱法的实际运用

发布时间:2019-11-05 16:46

  许多违法行为所产生的利益,如果光明正大的走账户那么其来源就会很容易查清楚,所以就有了“洗钱”这一说法。洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的非法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其形式上合法化的行为。通俗地说,通常犯罪所得被称为“黑钱”或“赃钱”,对其进行“清洗”,使之在形式上披上合法的外衣,就是“洗钱”。国家为了打击这一行为,也出台了《中华人民共和国反洗钱法》。

  将反洗钱法运用到实际案例中,同律网发现在各种案件中出现了这些主要问题。第一,未禁止与各类反洗钱和反恐怖融资有关制裁名单客户开展业务或者未回溯性调查。第二,反洗钱内部控制体系存在严重缺陷、未有效落实大额可疑交易报告。第三,反洗钱交易监控系统缺乏有效性、数据信息材料缺失。

反洗钱法的实际运用

  所以《反洗钱法》重点工作应该重点放在这几方面。第一,持续强化反洗钱内部控制制度的推动落实。当前反洗钱形势客观上要求金融机构(反洗钱义务主体)需要进一步完善自身反洗钱内部控制制度。第二,高度重视涉及反洗钱和反恐怖融资有关黑名单的管理。根据前述案例发现,美国监管机构对金融机构反洗钱有关处罚中,均涉及到被处罚机构因与各类制裁有关的国家、地区或者个人发生业务往来而引起。第三,加大资源投入推进反洗钱系统建设。反洗钱工作的有效开展离不开反洗钱系统的持续建设和优化。反洗钱团队的工作能否有效开展,很大程度上依赖是否有一套完整的反洗钱系统。而这一浩大持续的工作需要大量的人力和财力投入。

  其实在现实生活中,会有这种不明不白就发现自己参与了洗钱活动的情况,同律网告诫大家,想要身边不会出现这种意外,可以这样做:一是选择安全可靠的金融机构;二是不要出租、出借自己的身份证件;三是不要出租、出借资金的账户、银行卡和U盾;四是不要用自己的账户替他人提现;五是远离网络洗钱陷阱。以上就是关于《反洗钱法》问题的资讯,希望对大家有所帮助。如有相关法律问题,欢迎咨询同律网

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